投資とは
投資とは、将来的に利益をもたらしてくれるものへ、資産を投じること。
しかし投資しても必ず利益が出るわけではないので、損失が出る可能性があることも忘れてはいけません。
投資による利益の得方
投資で利益を得る方法は大きく2つあります。
- インカムゲイン
- キャピタルゲイン
インカムゲイン
インカムゲインは、投資した資産を「保有」することで得られる利益です。
株式投資なら配当金、投資信託なら分配金、債券なら利子です。
キャピタルゲイン
キャピタルゲインは、価値が変動する資産の「売買」することで得られる利益です。
株式投資や不動産などで、安く買った株を高く売れた時に発生する、買った時よりも高くなった差額分のことなどを指します。
投資の種類
投資の種類は代表的なもので13種類あります。
- 株式投資
- 投資信託
- 外貨預金
- 国債
- FX（外国為替証拠金取引）
- 暗号資産（仮想通貨）
- ETF（上場投資信託）
- 不動産投資
- 社債
- 金（きん）
- 先物取引
- MMF/MRF
- IPO
株式投資
株式投資とは、企業が資金調達のために発行する株式に投資を行い、その業績によって出た利益の配当を受け取る投資方法。
株式投資の多くは保有しているだけでも決算発表時に配当金がもらえることがあるだけでなく、購入時から金額が上がった段階で売却すればその分の差額も受け取ることができる。
投資信託
投資信託とは、多くの投資家から預かった資金を運用会社の専門家が様々な投資商品で運用し、利益を投資家へ還元する投資方法。
投資家は運用会社へ手数料を支払い、代わりに運用してもらい利益を出すことができる。
外貨預金
外貨預金とは、円ではなく、ドルやユーロなど海外のお金を保有する投資法です。
預け入れた円が為替の影響を受け、金額が変動するため増減します。
国債
国債とは、国が資金調達のために発券する債券で、国にお金を貸す形の投資法です。
国債を買うと定期的に利子が支払われ、原則満期になったら購入した金額が返還されます。
FX（外国為替証拠金取引）
FXとは、外貨を売買してその差分の利益を得る投資法です。
FXの場合、レバレッジという投資資金を超えた分の取引が可能なため、わずかな資金でも大きな利益を出せる可能性もありますが、損失の場合もあるので注意が必要です。
暗号資産（仮想通貨）
暗号資産とは、デジタル通貨で開発者によって発行され、特定のコミュニティ内部で使用できる通貨です。
利益を出す仕組みはFXと同様で、価格が安い時に購入し価格が高騰してから売却することで差額が利益になる投資法です。
また、暗号資産は個人間での直接的なやり取りもできるので、金融機関を通さず送金・決済などができます。
ETF（上場投資信託）
ETFとは、投資信託の上場企業専用で行う投資法です。
一般的な投資信託とは違い、上場企業のみに投資できるので情報公開などが公平である一方、銘柄が少ないのが特徴です。
不動産投資
不動産投資とは、土地や建物を購入し、購入した土地や建物を誰かに貸し付けることで利益を出す投資法です。
ただ、購入資金が非常に高額なので手を出しにくい投資でもあります。
社債
社債とは、国債と同じく企業が資金調達のために投資家へ有価証券を発行し、購入した投資家へ利子が支払われる投資法です。
企業は投資家へ対して返済義務が生じるので元本割れなどのリスクがないのが特徴です。
金（きん）
金とは、世界情勢に関係なく資産価値を持つ投資商品として人気で、ドルで取引が行われています。
天然資源のため埋蔵量に限りがありますが、株の下落などが起きた際には金の価値が急上昇しますが、価値がなくなることは歴史上ありません。
先物取引
先物取引とは、価格の決まっていない未来の株や債券などを取引する投資法です。
相場の見通しに応じて価格が上昇すれば大きな利益を得られますが、価値がないと判断された場合損失してしまうので、上級者向けの投資といえます。
MMF/MRF
MMF/MRFとは、国債や社債を中心に専門運用する投資信託の一種です。
通常の投資信託とは違い、株式は一切投資対象に含まず、国債と社債のみで利益を出す投資法です。
MMFは投資家が自身の判断で購入の申し込みを行います。
MRFは口座開設時に申し込むと証券口座に入金した資金で自動的に運用されます。
IPO
IPOとは、株式投資の一種で、まだ上場していない未公開株を買う投資法です。
株式市場に出る前の株は最安値で購入できますが、証券会社ごとに決められた数量での販売なので抽選になることがほとんどです。
この抽選に当たらないと買うことはできません。
まとめ
投資は資産を増やす手段としてはとても良い仕組みですが、同時に資産を失う危険性もあるので、なるべく詳しく知っている投資対象であることと、生活に支障のない資金範囲でやることをおススメします。
